
お久しぶりです、ソワン(@sthttt)です。
しばらくブログを放置していたのですが久々に更新したくなったので記事を書いてみます。
2025年1月末時点の資産運用報告です。
2025年1月末時点の資産運用報告
特定口座


eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)はマイホームの修繕積立金目的で月2.5万円の積立設定しています。※以前の記事でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に積立と記載していましたが、オルカンに切り替えました。
一般的なマイホームの修繕費用のトータルコストは600万~800万と言われているので目安としています。毎月2.5万円を修繕積立金として積み立てることで30年間で元金900万円積み立てることになります。それだけあればマイホームの修繕は賄えると考えています。
また、別にeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を月2.5万円積立設定しています。こちらは特に目的はなく変更の可能性はあります。
特定口座 個別株


個別株はNIOを1000株保有しています。夢を見たいと言う思いから買ってみました。特に銘柄に思い入れがあるわけでも自信があるわけでもないですが、以前NIOで億り人になった人がXでいて気になっていた程度です。株数はこれ以上増やすつもりはありません。基本の投資方針はメインがインデックス運用なので、個別株は一部にとどめておきます。
NISA
旧つみたてNISA

旧つみたてNISAはほったらかしにしています。今後も必要になる時まで保有し続けます。
NISAつみたて投資枠


NISAつみたて投資枠はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を月10万円積立設定して年間120万円を満額積み立てる予定にしています。
NISA成長投資枠

NISA成長投資枠はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)をスポットで購入し、年額240万円を可能なかぎり埋めれるように努力中です。2024年の制度が始まった頃は個別株を買ってみたりしましたがすぐに売ってしまったので、素直にインデックス運用でオルカンにすることにしました。ただ余剰資金には限りがあるのでNISA成長投資枠は無理せずいこうと思います。
iDeCo

iDeCoは楽天・全米インデックス・ファンドを月2.3万円積立設定しています。
満額積立設定だけして完全にほったらかしです。
毎年、【小規模企業共済等掛金控除】で全額所得控除されており、地味に節税効果、、いや、税の繰り延べ効果を実感しております。
60歳までは引き出せないので、老後資金として気長にコツコツ積み立てます!
今後の方針
月積立額 | 目的 | ||
特定口座 | 25,000円 | eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | マイホームの修繕積立金 |
25,000円 | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | なし | |
NISAつみたて投資枠 | 100,000円 | eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 資産形成 |
iDeCo | 23,000円 | 楽天VTI | 老後資金 |
月積立額合計 | 173,000円 | ||
NISA成長投資枠 | 適宜 | eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 資産形成 |
まとめ
久しぶりのブログ更新でした。
自分のブログを見返してみると以前は結構攻めた投資、、、いや投機をしていました。
インデックス運用に切り替えてからは資産の増減に一喜一憂することもなくなりました。
単純にお金を稼ぎ、節約し、必要に応じて投資に回したり、家族旅行などに使ったりを考えればいいだけなので楽になりました。
凡人は低コストのインデックスファンドを買ってほったらかしでいいと僕は思います。
貴重な時間を使ってブログを読んでくださりありがとうございます。
今後とも読んでいただけると励みになります。

インデックスのみのほったらかしです。
消費・浪費・投資のバランスをみつつ、今も楽しみます!
仕事も頑張りますが、家族との時間も大切にします!
未来は今の積み重ね!
【継続は力なり】
以下、実際に僕が読んでみてインデックス運用の参考になった書籍貼っておきます。