【資産運用】2022年2月の資産運用報告

変更点

最近までは資産全体（つみたてNISA＋iDeCo＋特定口座）のアセットアロケーションは株式100%でしたが、今月からリアロケーションして、株式70%債券30％に変更しました。

株式は今まで通り【楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI)】、債券は【たわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉】にしました。

2月末資産運用状況

特定口座

たわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉の評価損益は+648円（+0.02％）。

楽天VTI（楽天・全米株式インデックス・ファンド）の評価損益は+81,955円（+1.60%)。

つみたてNISA

楽天VTI（楽天・全米株式インデックス・ファンド）のみで、評価損益は+369,591円（+34.30%)。

iDeCo

楽天VTI（楽天・全米株式インデックス・ファンド）のみで、評価損益は+160,093円（+20.4%)。

資産全体(特定口座＋積立NISA＋iDeCo）

	時価評価額	割合
株式	7,578,134円	70.3%
債券	3,200,648円	29.7%
合計	10,778,782円	100%

リアロケーションしたばかりともあって、アセットアロケーションの株式70%債券30%を保っています。

先月との比較

先月の報告は以下の通り

今後の方針

先月の報告から変更しました。

	月積立額
つみたてNISA	33,333円	楽天VTI
特定口座	16,667円	たわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉
iDeCo	23,000円	楽天VTI
月積立額合計	73,000円

毎月の積立に関しては

つみたてNISAは楽天カードクレジット決済で楽天VTIに33,333円積立。

特定口座は楽天カードクレジット決済でたわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉に16,667円積立。（楽天VTI⇨たわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉に変更）

iDeCoは口座引き落としで楽天VTIに23,000円積立。

月で合計56,333円を楽天VTIに、16,667円をたわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉に積立することになります。

また、資産全体（つみたてNISA＋iDeCo＋特定口座）のアセットアロケーションは株式70%債券30%です。

つみたてNISAとiDeCoは楽天VTIのみで株式100%。特定口座で調整します。

様子を見て5%〜10%の乖離が生じた時にリバランスします。

現金がある場合はノーセルリバランス。

現金がない場合は一方を売り、一方を買う。

株式70%債券30%の資産配分を維持するようにしてみます。

まとめ

2022年2月末の資産運用状況についてまとめました。

今月から債券を加えて、（王道だと僕が勝手に思っている）株式70%債券30%ポートフォリオが始まりました。

債券を加えることで、今までよりは資産の振れ幅はマイルドになると思います。

楽天VTIのみでも生活に支障はなかったのですが、常に最悪の事態は想定して行動しておきます。

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